Реквизиты для платежей в евро

Реквизиты

Полное наименование банка — Акционерное общество «ОТП Банк».
Сокращенное наименование банка — АО «ОТП Банк»
Полное наименование банка на английском языке — Joint Stock Company «OTP Bank».
Сокращенное наименование банка на английском языке — JSC «OTP Bank».

Лицензия на осуществление банковских операций № 2766 от 27.11.2014 года.

Юридический адрес: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16А, стр. 2.
Почтовый адрес: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16А, стр. 2.
Дополнительный адрес: 127299, г. Москва, улица Клары Цеткин, д. 4А, стр. 2.

Филиалы

Филиал «Санкт-Петербургский» АО «ОТП Банк»

Почтовый адрес: 191119, г. Санкт-Петербург, ул. Воронежская, дом 5, литера А, пом. 32Н.
К/сч. 30101810600000000812 в Северо-Западном главном Управлении Центрального банка Российской Федерации
БИК 044030812
ИНН 7708001614
КПП 784043001

Филиал «Самарский» АО «ОТП Банк»

Почтовый адрес: 443045, г. Самара, ул. Авроры, д. 150
К/сч.30101810722023601707 в Отделении по Самарской области Волго-Вятского главного Управления Центрального банка Российской Федерации
БИК 043601707
ИНН 7708001614
КПП 631643002

Филиал «Челябинский» АО «ОТП Банк»

Почтовый адрес: 454000, г. Челябинск, ул. Воровского д. 13
К/сч. 30101810200000000830 в Отделении по Челябинской области Уральского главного Управления Центрального банка Российской Федерации
БИК 047501830
ИНН 7708001614
КПП 745345002

Филиал «Ростовский» АО «ОТП Банк»

Почтовый адрес: 347880, г. Гуково, Ростовская область, ул.Красная Горка,д.3
К/сч. 30101810660140000327 В РКЦ Шахты
БИК 046014327
ИНН 7708001614
КПП 614443001

Филиал «Омский» АО «ОТП Банк»

Почтовый адрес: 644099, г. Омск, ул. Орджоникидзе, д. 3А
К/сч. 30101810000000000777
БИК 045209777
ИНН 7708001614
КПП 550343001

Филиал «Дальневосточный» АО «ОТП Банк»

Почтовый адрес: 680030, г. Хабаровск, ул. Волочаевская, 104, лит. А
К/с: 30101810700000000757 в Отделении по Хабаровскому краю Дальневосточного главного Управления Центрального банка Российской Федерации
БИК: 040813757
ИНН 7708001614
КПП 272343001

Адрес и график приема документов

127299, г. Москва, улица Клары Цеткин, д. 4А
Время работы (по московскому времени):
понедельник, вторник, среда, четверг — с 9.00 до 16.00,
пятница — с 9.00 до 15.00,
перерыв — с 12.00 до 13.00

физическими и юридическими лицами, органами государственной власти и любыми иными органами и организациями, а также курьерскими службами:

Платежные реквизиты

АО «ОТП Банк»
БИК 044525311
ИНН 7708001614
КПП 774301001
ОГРН 1027739176563
корреспондентский счет 30101810000000000311 в ГУ Банка России по ЦФО
ОКВЭД, 64.19, 66.19
ОКПО 29293885

Реквизиты для зачисления средств в Долларах США

Account with:
Citibank N.A., New York, USA
SWIFT: CITIUS33
Beneficiary Bank:
JOINT STOCK COMPANY «OTP BANK»
SWIFT: OTPVRUMM
Account: 36937153

Реквизиты для зачисления средств в Евро

Account with:
OTP Bank Plc, Budapest, Hungary
SWIFT: OTPVHUHB
Beneficiary Bank:
JOINT STOCK COMPANY «OTP BANK»
SWIFT: OTPVRUMM
ACCOUNT: 11782007-21191341
IBAN: HU79117820072119134100000000

Реквизиты для зачисления средств в Швейцарских франках

Account with:
Credit Suisse (Switzerland) Ltd.
SWIFT: CRESCHZZ80A
Beneficiary Bank:
JOINT STOCK COMPANY «OTP BANK»
SWIFT: OTPVRUMM
Account: 0835-0750742-13-010
IBAN: CH7304835075074213010

Реквизиты для зачисления средств в Фунтах стерлингов

Account with:
Lloyds Bank, London, UK
SWIFT: LOYDGB2L
Beneficiary Bank:
JOINT STOCK COMPANY «OTP BANK»
SWIFT: OTPVRUMM
Account: 01040856

Реквизиты для зачисления средств в Китайских юанях

Account with:
BANK OF CHINA, MOSCOW, RUSSIA
SWIFT: BKCHRUMM
Beneficiary Bank:
JOINT STOCK COMPANY «OTP BANK»
SWIFT: OTPVRUMM
ACCOUNT: 30109156000000000054

Реквизиты для зачисления средств в Казахстанских тенге

Account with:
CB “MOSKOMMERTSBANK” (JSC), MOSCOW, RUSSIA
SWIFT: IVDCRUMM
Beneficiary Bank:
JOINT STOCK COMPANY «OTP BANK»
SWIFT: OTPVRUMM
ACCOUNT: 30109398500001003023

Реквизиты для зачисления средств в Белорусских рублях

Account with:
PRIORBANK (JSC), Minsk, Belarus
SWIFT: PJCBBY2X
Beneficiary Bank:
JOINT STOCK COMPANY «OTP BANK»
SWIFT: OTPVRUMM
ACCOUNT: BY96PJCB1702643000025OTPV933

Реквизиты для зачисления средств в Чешских кронах

Account with:
СESKA SPORITELNA A.S., Prague, Czech Republic
SWIFT: GIBACZPX
Beneficiary Bank:
JOINT STOCK COMPANY «OTP BANK»
SWIFT: OTPVRUMM
ACCOUNT: 500103532

Реквизиты для зачисления средств в Венгерских форинтах

Account with:
OTP BANK PLC., Budapest, Hungary
SWIFT: OTPVHUHB
Beneficiary Bank:
JOINT STOCK COMPANY «OTP BANK»
SWIFT: OTPVRUMM
ACCOUNT: 11782007-81191347

Реквизиты для зачисления средств в Японских йенах

Account with:
MIZUHO CORPORATE BANK, LTD., Tokyo, Japan
SWIFT: MHCBJPJT
Beneficiary Bank:
JOINT STOCK COMPANY «OTP BANK»
SWIFT: OTPVRUMM
ACCOUNT: 6828010

Реквизиты для зачисления средств в Польских злотых

Account with:
POWSZECHNA KASA OSZCZEDNOSCI BANK POLSKI SA, Warsaw, Poland
SWIFT: BPKOPLPW
Beneficiary Bank:
JOINT STOCK COMPANY «OTP BANK»
SWIFT: OTPVRUMM
ACCOUNT: PL33102000161201110000001468

Internet: https://www.otpbank.ru/
E-mail:
Данные адреса не предназначены для переписки с государственными органами.

Telex/Teletype: 414274 OTP RU
Reuters: OTPM
SWIFT: OTPVRUMM

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации:
Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва, 115035, М-35, ул. Балчуг, 2

Список территориальных учреждений Банка России, осуществляющих надзор за деятельностью филиалов.

Банковский надзор

Банковский надзор за деятельностью кредитной организации (АО «ОТП Банк», рег. №2766) осуществляет Служба текущего банковского надзора Банка России. Телефоны Контактного центра Центрального банка Российской Федерации: 8-800-250-40-72, 8-495-771-91-00.

Надзор за соблюдением требований законодательства Российской Федерации в сфере защиты прав потребителей финансовых услуг осуществляет Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России. Обращение о нарушении действиями (бездействием) кредитной организации законодательства Российской Федерации, а также охраняемых законом прав и интересов физических или юридических лиц, может быть направлено для рассмотрения в Банк России через интернет-приемную (www.cbr.ru/Интернет-приемная).

1С:Предприятие 8.3 (8.3.18.1208), Бухгалтерия предприятия КОРП, редакция 3.0 (3.0.95.15), ОСНО

Добрый день!
Вопрос про выставление счета покупателю в валюте (евро) — необходимо указать реквизиты именно валютного счета (оплата тоже в евро). Это возможно настроить в стандартной печатной форме счета или необходимо делать какие-то доработки?

Платежи поставщикам — памятка

Уважаемы партнеры!

В связи с общим дрейфом мировых финансовых органов к открытости и прозрачности сделок, а также в связи с автоматизацией банковских переводов, очень важно указывать правильные и точные реквизиты при оплате ваших контрактов вашим контрагентам.

В этом случае ваши контрагенты будут получать оплату быстро, и у них не будет сложностей с идентификацией платежей.

Ниже мы даем разъяснение — как правильно заполнять реквизиты.
Основные требования состоят из 6-ти пунктов:

1. Валюта и сумма перевода (Amount & Currency)
2. Наименование компании-получателя (Beneficiary name)
3. Банк-получатель и его адрес (Beneficiary Bank and address)
4. Номер счета получателя (Account number / IBAN)
5. Назначение платежа (Payment details)
6. Банк-корреспондент банка-получателя (Intermediary Bank)

Подробно о каждом из них ниже.

1. Валюта и сумма перевода (Amount & Currency)

Все остальные валюты имеют хождение только в стране, являющейся эмитентом данной валюты.
Т.е. например, нельзя сделать банковский перевод в Йенах (валюта Японии — ¥ (JPY) в Сингапур.
Только 4 валюты можно отправить банковским переводом в Сингапур:
SGD (сингапурский доллар), GBP, EUR, USD.
Для перевода последних трех в банковских реквизитах обязательно должен присутствовать банк-корреспондент.

2. Наименование компании-получателя (Beneficiary name)

Очень важно указывать точное наименование вашего контрагента в его кредитной организации (банке). Как правило, даже если компания называется одним словом, то в банковском учреждении в ее названии обязательно присутствует сокращение, означающее еще и форму собственности (LLC, LTD, SPA, S.A. и т.п.).

3. Банк-получатель и его адрес (Beneficiary Bank and address)

Очень важно указывать точное наименование вашего банка, в котором открыт расчетный счет вашего контрагента. Помимо названия следует указывать адрес банка и его уникальный код в системе SWIFT (формат: XXXX-XX-XX-XXX).

Большинство банков сегодня входят в систему SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications)
Система была основана в 1973, соучредителями выступили 239 банков из 15 стран.

Каждый банк, включённый в систему, имеет свой уникальный SWIFT код.
Проверить — входит ли банк вашего контрагента в систему SWIFT, а также проверить правильность Cвифт-кода можно на интернет-портале системы.

Помимо SWIFT-а, необходимо указывать:
Для платежей в Великобританию — SORT CODE (формат: 00-00-00)
Для платежей в США — Routing Number (формат: 000-000-000)

4. Номер счета получателя (Account number / IBAN)

Номер счета представляет собой уникальное сочетание буквенно-цифрового кода, присваиваемое банком-получателем вашему контрагенту при заключении договора на банковское обслуживание.

Очень важно указывать его точно, в противном случае, ваш контрагент не сможет получить ваш перевод своевременно.

Для стран Европы обязательным условием является указание номера счета в формате IBAN.

Cправка:
IBAN (International Bank Account Number) — стандарт ISO-13616 Международной организации по стандартизации и Европейского комитета по банковским стандартам ECBS — международный номер банковского счёта, используемый для межбанковских расчётов в странах Европейского Союза.

Введение кода IBAN было изначально предназначено для стандартизации межбанковских расчетов на территории Европейского союза, но сейчас он применяется и в других странах мира. Его использование позволяет ускорить и удешевить межбанковские платежи.

Международный банковский номер счета (IBAN) применяется при осуществлении международных платежей с осени 2001 года. IBAN указывается в поле номера счета бенефициара (получателя платежа). Номер указывается без пробелов и сопровождается указание SWIFT кода банка бенефициара в соответствующем поле.

Формат кода IBAN включает
1-2 символ — код страны, где находится банк получателя (в соответствии со стандартом ISO 3166-1 alpha-2)
3-4 символ — контрольное уникальное число IBAN, рассчитываемое по стандарту (ISO 7064)
5-34 символ — внутригосударственный номер счета, включающий как сам номер счета, так и признак банка получателя (в том числе код филиала банка).

Длина IBAN не может превышать 34 знака.

В настоящее время платежи с использованием кода IBAN (по состоянию на 1 июля 2008 — в 47 странах) осуществляются между Андоррой, Австрией, Бельгией, Боснией и Герцеговиной, Болгарией, Великобританией, Венгрией, Германией, Гибралтаром, Гренландией, Грецией, Данией, Израилем, Ирландией, Исландией, Испанией, Италией, Кипром, Латвией, Литвой, Лихтенштейном, Люксембургом, Маврикием, Македонией, Мальтой, Монако, Нидерландами, Норвегией, Польшей, Португалией, Румынией, Саудовской Аравией, Сан-Марино, Сербией, Словакией, Словенией, Тунисом, Турцией, Фарерскими островами, Финляндией, Францией, Хорватией, Черногорией, Чехией, Швейцарией, Швецией, Эстонией.

Вы можете проверить правильность номера счета IBAN,
предоставленного вашим контрагентом на вебсайте международной организации APACS.

5. Назначение платежа (Payment details)

Очень важно указывать точное наименование и цель платежа.
Лучше всего, когда указывается точное и конкретное назначение платежа (номер инвойса или проформы, номер договора или контракта поставки, номер контейнера или поставки, ваш код клиента у вашего контрагента). Это позволяет безошибочно и быстро идентифицировать ваш платеж вашим контрагентом.

6. Банк-корреспондент банка получателя (Intermediary Bank)

Банк-корреспондент — банк (либо подразделение Центробанка) территориально расположенный в стране-эмитенте валюты, через который идет банковский перевод в банк-получатель.

В случае, когда вы отправляете одну из валют, имеющих хождение по всему миру (EUR, USD, GBP) в другую страну, банковский перевод не может идти напрямую в банк-получатель, он обязательно идет через корреспондентский счет банка-получателя в банке, являющемся резидентом страны-эмитента валюты.

Т.е. например, все платежи, в Китай, отправляемые в долларах США обязательно идут через американский банк, находящийся непосредственно в США.
Соответственно, у одного и того же получателя в одной стране, будут разные (обязательно в разных странах) корр. банки для различных валют.
Для переводов в Евро (EUR) это обычно германские банки, для переводов в Долларах (USD) это американские банки, для переводов в Фунтах (GBP) это всегда английский банк.

Требования к сведениям, предоставляемым относительно банка-корреспондента, идентичны, что и в случае с банком-получателем, а именно: название банка и его Свифт код, а также номер счета банка-получателя в банке-корреспонденте (для Европы в формате IBAN).

Валютные платежи в банк-клиенте — инструкция каждого банка, как правило, имеет свои нюансы. Однако общие этапы процесса создания платежки в валюте схожи. О том, как создать валютное поручение, читайте в материале.

Основные понятия и определения

Для того чтобы разобраться с дополнительными (по сравнению с «обычным» платежным поручением) полями в валютной платежке, следует немного изучить технику международных переводов. Ведь в валюте платим почти всегда зарубежным контрагентам. Валютные расчеты с партнерами-резидентами запрещены законодательно, за редкими исключениями (ст. 9 закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном контроле»).

Еще о расчетах с нерезидентами читайте: «Валютные операции между резидентами и нерезидентами».

ВНИМАНИЕ!!! В связи с недружественными действиями некоторых иностранных государств резиденты должны проводить в особом порядке определенные виды сделок с лицами из вышеуказанных стран . В чем заключается особый порядок? Оформите пробный бесплатный доступ к КонсультантПлюс и следуйте рекомендациям.

Для международных переводов применяется несколько больше информации, чем для транзакций внутри страны. Уместнее всего дать их названия (обозначения) и немного расшифровать суть, чтобы было понятно, зачем им посвящены отдельные поля в валютном поручении.

SWIFT — международное банковское объединение. Банки, обслуживающие международные платежи, регистрируются в SWIFT и получают индивидуальный код-идентификатор с тем же наименованием. Указание SWIFT-кода в платежном поручении позволяет четко определить банк, в который уходит платеж. Собственно SWIFT-код — это 11-тизначный электронный «адрес» банка в системе SWIFT.

ВАЖНО! В связи с проведением спецоперации и наложенными санкциями, система SWIFT недоступна во многих крупных банках.

BIC-код — то же, что и SWIFT. Используется название из стандарта ISO 9362, регламентирующего методы идентификации участников финансовых расчетов.

BEI-код — тоже идентификатор в SWIFT, но уже не банка, а корпоративного клиента этого банка. Банк может регистрировать своих клиентов в системе SWIFT для повышения скорости и корректности расчетов. BEI-код тоже помогает тому, что отправляемый платеж уйдет по назначению.

Клиринговый код банка — тоже является идентификатором банка, но уже не в SWIFT, а в национальных клиринговых системах.

IBAN — еще один практически комплексный идентификатор: определяет банк (филиал) и номер счета клиента в международном формате (стандарт ISO 13616).

ISO-код — часть стандарта ISO 3166-1 содержит коды названий стран и подчиненных территорий. Применяется для указания в платежном документе адресов.

ВАЖНО! Существуют и другие подобные кодировки. Для банковских целей нужно применять именно ISO 3166-1.

Адрес — любой адрес указывается в последовательности: улица, номер дома, город, район, почтовый индекс, страна (можно кодом ISO). Это международный формат.

Бенефициар — тот, кому платим.

Банк-посредник (банк-корреспондент) — указывается в том случае, если непосредственно банк бенефициара держит счет в соответствующей валюте в другом банке (посреднике).

Таким образом, технически процесс создания корректного платежного поручения в валюте представляет собой правильное указание всех идентификаторов получателя платежа и его банка.

На пути выполнения международного перевода есть еще несколько подводных камней, на которых тоже стоит подробнее остановиться:

• Запрещенные символы SWIFT — настройки этой системы не пропускают знаки

№   %   #   $   &   @   ”   =      { }   [ ]   ;   *   « »   !   _   < >

Кроме того, система автоматически заменяет их допустимыми. Таким образом, может быть нарушена последовательность знаков в идентификаторах и возникнет ошибка.

• Сведения для идентификации клиента — необходимая информация, требующаяся российскому банку по нормам закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Без указания сведений о клиенте, а также предоставления сведений по дополнительным запросам банк может просто не исполнить платежку.

Подробнее об этом здесь: «Порядок идентификации клиента в банке по закону 115-ФЗ»

• Черный список банка — справочник, в котором содержатся сведения о лицах, организациях, государствах и территориях регистрации (инкорпорации), в отношении которых существуют ограничения на банковские операции либо операции, с которыми следует признавать сомнительными. В отношении клиентов, так или иначе попавших в черные списки, проведение транзакций может быть затруднено или даже невозможно.

Как осуществляются валютные платежи и контроль валютных операций, разъяснили эксперты КонсультантПлюс. Чтобы все сделать правильно, получите пробный доступ к системе и переходите в Готовое решение.

Создание поручения на перевод в валюте — пошаговая инструкция

Разобравшись с технологией и нюансами оформления перевода, рассмотрим процесс создания валютного поручения (распоряжения) пошагово:

1. Заходим в клиент-банк и выбираем опции «Документы» — «Валютные поручения» — «Создать платежное поручение». В разных клиент-банках могут немного отличаться интерфейсы, однако стандартный путь к созданию платежных документов обычно идет через меню «Документы» (или «Платежные документы»). При этом номер и дата поручению обычно присваиваются автоматически. Некоторые системы могут предложить выбрать, пойдет ли платеж другому клиенту банка или в другой банк. Для создания рассматриваемого перевода нужно выбрать другой банк. Обычно на этом этапе указывается параметр сделки — удержание банковских комиссий за перевод. Для этого в соответствующем поле в выпадающем списке нужно выбрать подходящее значение. По имеющемуся списку будет видно, какие именно комиссии и как могут удерживаться, кроме того, варианты можно уточнить в банке, поэтому останавливаться подробно на этом моменте в формате статьи не будем.
2. В соответствующих полях указываем код валюты и сумму платежа. В некоторых случаях доступна опция одновременной конвертации. Например, если деньги у плательщика в рублях, а платеж нужно выполнить в долларах, можно сделать отметку «С курсом конвертации согласен». Банк, выполняя поручение, конвертирует средства в нужную валюту.
3. В поле для указания счета списания выбирается соответствующий клиентский счет. При этом остальные реквизиты проставляются автоматически, из информации, хранящейся в системе. Обычно на этом этапе в документ попадают и те реквизиты, которые требуются банку для выполнения положений закона № 115-ФЗ. Кроме того, обычно в автоматическом режиме проставляется SWIFT-код банка плательщика (в случае выбора в п. 1 перевода в другой банк).
4. Указываем в отдельном поле SWIFT-код банка-посредника (если есть в реквизитах, представленных контрагентом). Далее система сама найдет по коду всю остальную необходимую информацию о банке. То же самое будет и с указанием клирингового кода вместо SWIFT (для этого есть отдельное поле). Если же нет ни того ни другого, все поля придется заполнять вручную: адрес, наименование банка, город, страну. Некоторые системы клиент-банкинга могут возвращать платежку без идентификационного кода «для уточнения реквизитов».

ВАЖНО! И SWIFT, и клиринговый код выбираются из международных справочников. То есть рядом с полем для кода должен находиться значок выпадающего списка банков с кодами.

1. Указываем в отдельных полях данные банка бенефициара (по аналогии с банком-посредником).
2. В соответствующих полях указываем реквизиты получателя платежа. Все предложенные поля должны быть заполнены. Если есть коды IBAN, BEI — начинаем с них. Возможно, что поля «Наименование получателя», «Город» и «Страна» подтянутся сами из справочников.
3. Заполняем поле «Назначение платежа». Для международных переводов — латиницей. Допускается использование английских стандартизованных кодовых слов.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! В некоторых системах (например, Сбербанка) информация о комиссиях за перевод включается в платежное поручение после уточнения назначения платежа (а не на первых шагах, как стандартно представлено выше).

Об указании дополнительной информации для банковского контроля см. статью «Как указать код валютной операции в платежном поручении?».

        8. Сохраняем валютное платежное поручение (кнопка «Сохранить»). На этом этапе система проведет предварительную проверку и в случае ошибок выдаст замечания.  Сохраненный документ можно подписывать и отправлять на исполнение. 

Итоги

Формирование валютной платежки в клиент-банке требует выполнения некоторых дополнительных правил и внесения большего объема информации, чем при подготовке обычного платежного поручения.